• home

lees verder

PE FFP-PERMANENTE EDUCATIE Financieel planner- PE FFP / SEH 2011

FFP-er ? Gecertificeerd Financieel Planner blijven ? Volg dan de Pe FFP! Slechts 795,= , 2 dagen, bij Pe-opleidingen.nl. Tot wel 500 euro goedkoper dan onze collega opleiders en gegarandeerd goed !

In 2 dagen a 795 euro od_46=nee&mod_47=nee&mod_48=nee&mod_63=nee&mod_6=ja&pID=259">18 pe ffp punten of in 3 dagen a 950 euro uw pe punten. Uiteraard worden onze cursussen in heel het land gegeven, dus ook bij u in de buurt. Natuurlijk worden uw punten door ons bij de ffp geregistreerd !

Ook mogelijk in combinatie met de pe seh a 175 euro.

Incompany PE FFP:

Liever een incompany traject ? Neemt u daarvoor svp contact met ons op, via mail of via telefoon. Pe-opleidingen.nl is u graag van dienst!

AFM en SEH in 2011:

De AFM heeft op 21 oktober 2010 de rapportage ‘Stand van de hypotheekadvies-praktijk in Nederland’ uitgebracht. De inhoud van deze rapportage sluit naadloos aan bij eerdere/huidige PE programma’s van de SEH. (SEH PE 2009; verantwoorde woonlasten, SEH PE 2010; vaardigheden bij de inventarisatiefase van het adviesproces).

Daarnaast wordt aan de onderbouwing van het advies in 2011 aandacht besteed.

De overige aanbevelingen c.q. verbeteringen die de AFM voorstelt, wil de SEH ook in dit programma laten terugkomen.

Inhoud Pe seh 2011 :

Het is de bedoeling dat de ‘kennis’ van de dagdeel 1 onderwerpen (UPO en AFM-rapport) gebruikt wordt in de oefeningen van het vaardigheidsgedeelte. Hierdoor zal de dag een geïntegreerd geheel vormen.

Dagdeel 1 (2 uur vakgebied toekomstvoorzieningen) De adviseur is in staat een Uniform Pensioen Overzicht (UPO) te lezen en te interpreteren in het kader van een hypotheekadvies.

Dit houdt in:

• De adviseur heeft kennis van de begrippen die daarin gebruikt worden zoals: Nabestaandenpensioen op risicobasis of op opbouwbasis,

flexibele uittredingsleeftijden,

gedeeltelijk ouderdomspensioen voor de ex-partner,

factor A,

pensioen op basis van beschikbare premieregeling, middelloon of eindloon en premievrije pensioenaanspraken na ontslag.

• De adviseur kent de valkuilen en de effecten van deze begrippen op het inkomen van een klant voor èn na pensionering.

• De adviseur weet dat de UPO als basis kan dienen voor de inkomenssituatie op de pensioendatum maar ook voor de inkomenssituatie bij (eerder) overlijden.

• De adviseur weet dat een UPO (nu nog) verschilt per pensioenorganisatie en dat er per 1-1-2011 een pensioenregister is gekomen.

Dagdeel 1 (1 uur, vakgebied integratief)

Naar aanleiding van het eerder genoemde AFM rapport worden de uitkomsten (paragraaf 2.2 t/m 2.7) en de verbeteringen (hoofdstuk 3) van het onderzoek in de training toegelicht.

Dit houdt in:

• De adviseur heeft kennisgenomen van de uitkomsten van het onderzoek;

• De adviseur kent de doelstelling van de verbeterpunten

Dagdeel 2 (3 uur vaardigheden)

Tijdens het adviesproces presenteert de adviseur zijn advies aan de klant. Het advies is de uitkomst van de analyse die de adviseur gemaakt heeft op basis van zijn vakinhoudelijke kennis in combinatie met het klantprofiel dat hij samen met de klant heeft opgesteld. De adviseur is verantwoordelijk voor de kwaliteit van het advies. De klant is verantwoordelijk voor de juistheid, de prioriteiten in doelstellingen en voor zijn mate van risicobereidheid en bijbehorende financiële consequenties.

Het advies is daardoor het win-win resultaat van samenwerking tussen adviseur en klant.

De adviseur:

• kent de redenen voor noodzakelijkheid van reconstrueerbaarheid van advies en de wettelijke context (art. 4.23, lid 1b Wft)

• is in staat de klant in voor hem begrijpelijke taal uit te leggen waarom voor dit advies is gekozen (rentetype, rentevastperiode, hoogte ORV, duur en hoogte hypothecaire financiering, hoogte aflossing, vorm van de aflossing, eventuele dekking bij arbeidsongeschiktheid/werkloosheid, et cetera), rekening houdend met de geïnventariseerde klantwensen.

• is in staat de klantwensen en elementen in het advies zodanig vast te leggen dat dit advies reconstrueerbaar is.

• kent de te nemen stappen wanneer de klant wil afwijken van het advies

• kent de eisen die aan de vastlegging van een advies gesteld worden.

Algemeen:

De adviseur heeft tijdens de training actief deelgenomen aan een werkvorm waarbij integriteitsbewust handelen centraal stond.

Randvoorwaarden bij dit PE-SEH programma

Het programma beslaat 6 klokuren.

• Het programma dient totaal klassikaal te worden gevolgd. 

• Het aantal deelnemers voor deze training is maximaal 15.

• Het seh programma vindt plaats op 1 dag.

• In het programma is een onderdeel (werkvorm) opgenomen waarin het eigen integriteitsbewust handelen van een adviseur aan de orde komt.

• Het genoemde AFM rapport behoort tot het naslagwerk

• De AFM gaat de komende tijd meerdere leidraden publiceren, het is goed om attent te zijn op de inhoud hiervan in relatie tot het in dit programma gebruikte AFM rapport.

PE SEH voor slechts 175 euro !

Pe wft compleet + pe seh 2011:

ACTIE : MEMBER GET MEMBER

training pe seh + pe wft compleet volgen voor slechts 525 euro ! Gewoon bij u in de buurt ! Prijs inclusief locatie, lunch, diner, studiemateriaal, etc. Vrij van btw.

Voorwaarden pe seh 2011 + pe wft 2011- 2012 actie

1. bij aanmelding voor de tweedaagse training (10.00-21.00 uur, landelijk gegeven) pe seh + pe wft compleet (bestaande uit de pe seh aangevuld met de pe wft basismodule, pe wft beleggen, pe wft schadeverzekeringen, pe wft levensverzekeringen en pe wft hypothecair krediet)
2. een collega van u, die nog geen klant is van pe-opleidingen.nl (mag zowel bij uw eigen kantoor werken als elders), zich eveneens aanmeldt voor hetzelfde traject (deze mag de training ook op een ander moment volgen overigens, als maar duidelijk wordt dat deze zich via u heeft aangemeld en deze aanmelding op dezelfde dag als de uwe gebeurd)
3. Materiaal wordt digitaal ter voorbereiding aan u toegezonden.
4. Bij de aanmelding via onze website, plaats u de opmerking welke collega('s) van u eveneens de cursus komen volgen. (uiteraard dienen de  namen om de korting te verkrijgen overeen te komen)

Toelichting member get member actie pe seh 2011 + pe wft compleet

komt u met 2 personen, die zich beiden aanmelden voor het pe seh + pe wft compleet pakket, dan krijgt u beide 25 euro korting op de totaal prijs van 575 euro en wordt uw prijs alsmede ook de prijs van uw collega cursist daarmee ook 550 euro.

Komt u met 3 collega's ? dan betaalt u 525 euro en beide nieuwe clienten 550 euro pp

Komt u met 4 collega's ? dan betaalt u 525 euro en alle drie de nieuwe klanten 550 euro pp

Inschrijven of meer informatie ? Maak hier uw keuze voor het opleidingspakket van uw keuze.

Overige opleidingen :

Uiteraard bieden wij ook losse onderdelen aan en kunt u eveneens bij ons terecht voor incompany opleidingen.

Neemt u voor incompany mogelijkheden en/of offertes svp contact met ons op. Terug naar : pe-opleidingen